Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine

Recourir à un cabinet en gestion de patrimoine permet de se poser les bonnes questions sur son futur : Quels sont mes objectifs de vie ?

Le cabinet Millénium Patrimoine (CGPI) apporte ses conseils spécialisés.

Il adapte ses préconisations liées à la situation de chaque client. Ainsi, le client bénéficie d’une solution personnalisée sur mesure.

 

Pourquoi faire appel au service d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

L’avantage du cabinet en gestion de patrimoine est son indépendance et son accompagnement à très long terme.

Le CGPI propose les produits du marché qui conviennent le mieux, à la différence d’un conseiller en banque qui soumet à ses clients uniquement les produits « maison ».
Grâce à cela, le conseiller en gestion de patrimoine peut mettre en place la meilleure stratégie patrimoniale car il connait les objectifs futurs.

Le client lie avec son conseiller en gestion de patrimoine une longue relation professionnelle, qui se doit d’être une relation de confiance.

 

Une méthode précise au service de l’optimisation patrimoniale de ses clients

C’est lors du premier rendez-vous avec le conseiller en gestion de patrimoine que celui-ci fera un audit de la situation actuelle d’un client (on parle du bilan ou audit patrimonial) : au niveau professionnel, familial et financier. Ainsi plus il y a de transparence entre le client et le conseiller, plus ce dernier pourra apporter des solutions sur mesure de haut niveau.

Lors du deuxième rendez-vous, le conseiller en gestion de patrimoine exposera à son client différentes solutions (il s’agit de la présentation de la stratégie patrimoniale) : des placements financiers (Assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, compte titres) selon l’appétence au risque, des investissements immobiliers tels que les lois de défiscalisation du moment, SCPI, statut LMNP, des assurances prévoyance ou des crédits par exemple. Ces solutions se doivent d’être toujours en adéquation avec les besoins clients. En cas de doute sur une solution, le conseiller en gestion de patrimoine reste totalement disponible et pourra y répondre.

Une fois ces premiers contacts effectués, le client continuera de rencontrer régulièrement son conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Il n’est pas impossible que ses objectifs de vie évoluent et s’éloignent de la stratégie patrimoniale initialement décidée.

Imaginons que le client estime sa retraite suffisante et désire maintenant transmettre un héritage à ses descendants. Dans un cas comme celui-ci, le conseiller en gestion de patrimoine définira une nouvelle stratégie qui répondra à ces nouveaux besoins.